コンプライアンス

コンプライアンス基本方針〉

ファイナンシャル・プランニング、エンディング・プランニング業務に際する法律上の規制と個人情報保護について
ファイナンシャル・プランニング業、エンディング・プランニング業そのものを規制する法律はありませんが、対象領域が広範囲にわたるため、関連する専門領域が数多くあり、ウッシュレーンはそれら関連業法を遵守あるいは抵触しないよう、業務を行っています。

1.税理士法との業際
有償・無償を問わず、具体的な事例に基づく税務相談を、税理士資格を有しない者が行うことはできません。したがって、顧客から税金に関する相談を受けることは税理士の専門領域である「業として行う税務相談」に抵触するおそれがあり、この点に関して日本税理士連合会では、活動範囲を「顧客のデータを参考にしつつ、具体的な数値を離れた事例に引き直し、その事例に基づいて抽象的な税のプランニングを行うにとどめる」との見解を示しています。

2.弁護士法との業際
有償・無償を問わず、具体的な事例に基づく法律相談を、弁護士資格を有しない者が行うことはできません。
遺言状や遺産分割に関する相談について、単独で具体的な法律判断を下す行為は非弁護士による「一般の法律事務の取り扱い等の禁止」規定に抵触するおそれがあります。

3.投資顧問業法との業際
投資顧問業者の登録をしていない者は、業として有価証券の価値等の分析に基づく個別・具体的な投資判断・売買の助言をすることはできません。
なお、有価証券の価値やその分析に基づく投資判断の前提となる基礎資料になるような事項(例:景気動向、企業業績など)、現在または過去における有価証券の価値を知らせるなどの行為は投資判断の「助言」には当たらないとされています。

4.保険業法との業際
保険募集人でない者は、保険業法により保険募集はできません。
ウィッシュレーンは、会員のサポートのため、信頼できる外部専門家とのネットワークを構築しています。業務を行う上でそれが他の専門家の業務範囲に及ぶ場合は、会員の同意を得て専門家を関与させる体制を整えています。

〈個人情報保護方針>

株式会社ウィッシュレーン(以下「当社」といいます。)は、以下の方針(以下「本方針」といいます。)に従って、お客様の個人情報(以下「個人情報」といいます。)を取り扱ってまいります。

1.個人情報とは
本方針において個人情報とは、当社が収集する、氏名、住所、生年月日、電話番号、電子メールアドレス、購入された商品又は利用されたサービスに関する情報、ご回答頂いたアンケート内容、お問い合わせ・修理依頼内容、当社のウェブサイトの閲覧履歴、その他の記述等により、その情報単独又はそれらの情報を組み合わせることで、お客様個人を特定することができるものをいいます。

2.個人情報の取得
当社は、個人情報を、その利用目的をお知らせした上で、適切な範囲内で取得いたします。

3.個人情報の利用目的
当社は、個人情報を、事前にお知らせした利用目的又は以下のいずれかの目的以外には利用いたしません。
商品等及びサービスに関するお知らせ
商品等の発送及びサービスの提供
商品等及びサービスに関連するアフターサービスの実施
本人確認
キャンペーン、イベント及びセールのご案内
顧客分析
お問い合わせ対応(お問い合わせ対応の記録・保管を含みます。)
法令等に基づく利用

4.個人情報の第三者への提供・開示
当社は、次の場合を除き、個人情報を第三者に提供・開示することはいたしません。
(1)お客様の同意がある場合
(2)お客様ご本人を識別できない状態で提供・開示する場合
(3)当社との間で、個人情報の取扱いに関する機密保持を含む委託契約を締結している会社に対して、お客様にお知らせした利用目的の達成に必要な範内で、個人情報の取扱いを委託する場合
(4)当社との間で、個人情報の取扱いに関する機密保持契約を締結している提携先会社と、お客様にお知らせした利用目的の範囲内で、共同利用する場合
(5)法令等に基づき提供・開示を行う場合

5.個人情報の保護に関する法令等の遵守
当社は、個人情報の保護に関する法令や行政機関・業界団体等の定める指針等を遵守します。

6.個人情報の安全管理
当社は、個人情報の取扱いに関する規程を整備し、個人情報の管理者を選任し、役員・従業員・派遣社員等に周知・教育することで、個人情報を適切に取得・利用・提供します。また、取得した個人情報については、適切な安全措置を講じることにより、個人情報の漏えい、滅失又はき損及び個人情報への不正アクセスを防止することに努めます。

7.個人情報お問い合わせ窓口
個人情報に関する、照会・修正その他お問い合わせについては、下記のメール窓口までご連絡ください。
株式会社ウィッシュレーン
個人情報お問い合わせ窓口:TEL03-5341-4920
メール窓口:info@wishlane.co.jp
※土・日・祝日・その他当社休業日は対応いたしかねます。
※お問い合わせ等の内容によっては、返信等に時間を頂戴する場合がございます。また、合理的な範囲内に限り対応させていただきます。
※個人情報お問い合わせ窓口は、個人情報のお問い合わせ等に関する専用窓口です。その他のお問い合わせにはお答えすることができませんので予めご了承ください。
※当社からの返信等の内容は、お客様個人宛てにお送りするものですので、返信等の内容の一部又は全部を転載、二次利用することはご遠慮ください。
※以下のいずれかに該当する場合は、お問い合わせ等に応じられない場合がございます。
ご本人であることを確認できない場合
代理人によるご申請に際して、代理権が確認できない場合
申請書類に不備があった場合
ご依頼のあった情報項目が、当社の保有する個人情報ではない場合
ご本人又は第三者の生命、身体、財産その他の権利利益を害するおそれがある場合
当社の業務の適正な実施に著しい支障を及ぼすおそれがある場合
会費のお支払いがない場合(個人情報の開示及び利用目的の通知の場合に限ります。)
お問い合わせ等に応じることが、法令等に違反することとなる場合

8.本方針の改善、変更
当社は、本方針について、継続的に改善するよう努めます。また、法令の変更その他当社の事情により、本方針を変更することがあります。
制定日 2014年 9月1日

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